OTP Asset Management România lansează pentru clienţii săi portofolii individuale administrate discreţionar

OTP Asset Management România lansează un nou produs de investiţii - portofolii individuale de investiţii administrate discreţionar - destinat clienţilor săi, persoane fizice şi juridice.

Potrivit unui comunicat remis luni, prin lansarea acestui produs, compania oferă o soluţie complementară de investiţii pe termen lung clienţilor săi.

"Portofoliul individual administrat discreţionar reprezintă o formă de administrare a investiţiilor în care deciziile de cumpărare şi vânzare a instrumentelor financiare, din portofoliu, sunt luate în numele clienţilor, de către profesionişti în investiţii, aşa cum este OTP Asset Management Romania SAI SA", se menţionează în comunicat.

Astfel, toată responsabilitatea şi deciziile implicate în procesul investiţional revin în sarcina administratorului, prin intermediul unui Comitet de investiţii, special constituit în acest scop. Mai mult decât atât, monitorizarea în permanenţă a portofoliului este responsabilitatea Managerului de Portofoliu special dedicat clientului.

În acest mod, clienţii care deţin astfel de conturi administrate discreţionar, se pot concentra pe business-ul propriu, pe activitatea în care aceştia sunt specializaţi şi prin care obţin venituri, lăsând în schimb, administrarea portofoliului investiţional în sarcina profesioniştilor în investiţii.

"Administrarea activelor presupune atât cunoştinţe în domeniul pieţelor de capital, capacitate de analiză şi sinteză, construirea unei strategii, cât şi presiunea de a lua decizii, dar şi zeci şi sute de ore pentru cercetarea şi analizarea companiilor şi a fluxurilor de ştiri şi evenimente. Noi, ca oameni tehnici în aria noastră de expertiză, ca oameni de piaţă de capital, suntem antrenaţi să facem toate aceste lucruri şi să luăm decizii, însă această abilitate vine cu mulţi ani de experienţă în spate şi cu multe ore dedicate activităţii. Practic, acesta este job-ul nostru şi îl putem face pentru clienţii noştri, pentru ca aceştia să se bucure în primul rând de timpul preţios, dar şi de libertatea mentală de a nu fi nevoiţi să ia anumite decizii, poate greu de luat în momente dificile de piaţă (...) De ceva vreme, am identificat o nevoie specifică a unui segment clar de clienţi şi aici vorbim de clienţii care au la dispoziţie sume importante de bani, pe care să nu le ţină la saltea sau în depozite, ci doresc să îşi planifice conştient resursele financiare, într-un mod cât mai eficient şi accesând serviciile unor profesionişti în investiţii. Aceşti clienţi ştiu cel mai bine că timpul înseamnă bani şi decid ca timpul să lucreze în favoarea lor", declară Dan Popovici, CEO OTP Asset Management România.

Conform sursei citate, pentru deschiderea unui portofoliu individual administrat discreţionar este necesară o sumă de minim 500.000 lei sau 100.000 euro, produsul putând fi accesat atât de segmentul de retail, cât şi de cel instituţional. În urma procesului de profilare pe care este necesar să îl parcurgă clientul, se conturează o strategie de investiţii şi termeni specifici ai contractului, pe baza cărora se construieşte portofoliul investiţional adecvat nevoilor acestuia.

Perioada minimă de contractare este de un an de zile. Cu toate acestea, clientul poate să încheie contractul în orice moment, în conformitate cu legislaţia în vigoare. Este important să ţinem seamă că investiţiile în instrumente financiare sunt volatile uneori, de aceea recomandăm să se considere o perioadă de peste 3-5 ani.

Mandatele discreţionare sau portofoliile individuale de investiţii administrate pe bază discreţionară reprezintă un segment foarte important din industria de asset management la nivel european. Astfel, conform statisticilor EFAMA, la nivelul Europei, aproximativ 43% din activele sub administrare sunt datorate acestor mandate discreţionare. În Europa, valoarea mandatelor discreţionare acordate de clienţii de retail este de aproximativ 560 miliarde de euro.

Ca orice investiţie, şi deţinerea unui Portofoliu Individual de investiţii administrat pe bază discreţionară are riscurile sale. În principal, investiţiile se desfăşoară pe bursele globale şi/sau pe cele locale, tranzacţionând în special acţiuni, dar şi instrumente cu venit fix. Prin natura lor, valorile de piaţă ale acestor active pot fluctua semnificativ, chiar de la o zi la alta.

Astfel, valoarea portofoliului poate scădea sub valoarea sa iniţială. În funcţie de tipul de risc profilat, atât detaliile contractului, cât şi strategia de investiţii pot varia. Astfel, înainte de a încheia un contract, potenţialilor clienţi le sunt prezentate riscurile relevante care îi pot afecta.

Prezentă pe piaţa locală din 2008, OTP Asset Management Româƒnia SAI SA se află în topul celor mai importanţi administratori de fonduri de investiţii din România, cu active în administrare de peste 524 milioane de lei la finalul lunii februarie 2023. Compania administrează o gamă diversă de fonduri de investiţii, oferind posibilitatea de a accesa investiţii în acţiuni, prin OTP Expert, OTP AvantisRO, OTP Innovation, OTP Global Mix, OTP Premium Return şi OTP Dinamic, în sectorul imobiliar prin OTP Real Estate & Construction, dar şi investiţii în titluri de stat şi obligaţiuni, prin intermediul OTP Obligaţiuni, OTP Euro Bond, OTP Dollar Bond şi OTP ComodisRO. În prezent, compania deserveşte peste 14.200 de investitori, din segmentul de retail şi clienţi persoane juridice, în 11 fonduri deschise de investiţii şi serviciul de Portofolii Individuale administrate discreţionar.

OTP Bank România este subsidiara OTP Group, o bancă universală cu o prezenţă foarte bună în Europa Centrală şi de Est, care oferă soluţii financiare complete, fiind activă atât în segmentul retail, cât şi corporate. Din 2019, OTP Bank trece printr-un amplu proces de transformare, prin care îşi propune să crească semnificativ pe segmentele de business şi, de asemenea, să creeze o experienţă mai bună pentru clienţi. Având o echipă în continuă creştere, care îmbrăţişează schimbarea şi îşi valorifică potenţialul, OTP Bank România construieşte o cultură a încrederii la fiecare nivel al organizaţiei. Banca ocupă locul 9, după active, în clasamentul jucătorilor bancari din România, potrivit ultimelor date BNR. În România, membrii Grupului OTP sunt: OTP Bank România, OTP Consulting, OTP Leasing, OTP Asset Management, OTP Factoring, OTP Advisors şi Fundaţia OTP Bank România.